岗位职责:
一、资产负债管理与战略引领：
（一）牵头制定并动态优化公司整体资产负债管理策略，确保资产端与负债端的有效匹配，管理久期缺口、现金流缺口及利率风险。
（二）深入理解保险产品特性、负债成本、偿付能力要求及公司战略目标，将其转化为可执行的资产配置指引。
（三）构建并维护先进的 ALM 模型，进行情景分析和压力测试，评估不同经济金融环境对公司财务状况的影响，为高层决策提供依据。
（四）密切协同精算、财务、产品开发等部门，确保投资策略与公司整体财务目标和风险偏好高度一致。
二、投资组合配置管理：
（一）战略资产配置：主导制定中长期（3-5 年及以上）战略资产配置方案，明确各大类资产（固定收益、权益、另类投资、现金等）的目标比例和风险预算。
（二）战术资产配置：基于对宏观经济、市场趋势、政策变化的研判，在战略资产配置框架内进行中短期（季度/年度）的战术调整，捕捉市场机会，优化组合收益风险比。
（三）组合构建与优化：运用现代投资组合理论，结合保险资金特性，设计并优化投资组合结构，在满足流动性、安全性要求的前提下，追求风险调整后的收益最大化。
（四）监控组合风险敞口（市场风险、信用风险、流动性风险等），确保符合监管要求和公司内控标准。
三、保险资金运用管理：
（一）保险资金投资运作：制定并执行符合监管规定和公司政策的保险资金投资管理制度、流程和操作规范，定期检查和评估制度执行情况，严格落实资金运用决策、审批、执行过程中的内部控制。
（二）保险资金风险管理：实施保险资金运用风险管理措施，配合开展与投资有关的流动性风险、信用风险和操作风险管理工作。
任职要求:
一、国内外知名高校（国内 211 以上，国外 QS100）金融、经济、会计、数学、统计学或相关专业本科及以上学历，持有 CFA、FRM、CPA、精算师等专业资格者优先。
二、具备 2 年及以上保险公司资产管理公司/部门同岗位工作经验，5 年以上保险公司资产管理领域的团队管理或核心策略制定经验，熟悉保险资金运用的特性、监管环境和运作模式。
三、精通资产负债管理理论与实践，深刻理解保险负债特性及其对资产配置的要求。
四、精通资产配置理论和投资组合管理技术，对国内外主要金融市场有深刻理解和丰富实战经验。
五、精通保险资金运用相关的法律法规、监管政策及行业最佳实践。
六、较好的数据分析能力：熟练掌握金融建模、风险评估工具和数据分析软件。
七、具备良好的宏观经济分析、行业研究和公司基本面分析能力。
八、品行端正，诚实守信，具备良好的职业道德和职业操守，无不良从业记录。