1. 需求挖掘与评估：通过面谈、调研等方式，全面了解客户年龄、健康状况、财务水平、家庭结构及养老诉求，精准识别养老痛点与潜在风险，输出专业评估报告 。
2. 方案定制与落地：整合养老政策、金融产品、服务资源，制定涵盖财务储备、居住选择、健康保障、照护衔接的个性化规划方案，协助客户对接资源、推进实施流程 。
3. 资源整合与维护：建立优质养老资源库（机构、医疗、金融、文化等），维护合作关系，为客户精准匹配合适资源并监督服务质量 。
4. 持续服务与优化：定期回访客户，跟踪方案执行效果，结合政策变化、客户需求调整优化规划，提供长期养老咨询支持 。
5. 专业知识输出：向客户普及养老政策、金融常识、健康管理知识，提升客户养老规划认知，规避相关风险 。
三、任职要求
1. 学历背景：大专及以上学历，金融学、管理学、医学、法学等相关专业优先，优秀者可适当放宽 。
2. 经验能力：有养老、金融理财、健康管理、高端销售等相关工作经验者优先，无经验者提供系统培训；具备良好的沟通协调、需求挖掘与逻辑分析能力 。
3. 专业资质：持有CHPP养老规划师、CHFP理财规划师等相关认证者优先 。
4. 核心素养：有强烈的责任心与同理心，认同养老事业价值，善于倾听，能与中老年人建立信任关系；具备持续学习能力，愿意跟进行业政策与前沿知识 。