1.客户筛选与企业公关：筛选优质企业，对接决策层，分析保障缺口并争取支持。 2.需求分析：梳理企业现有福利，分析保障不足，以案例说明保险必要性。 3.方案设计与推荐：针对不同职业设计个性化保险方案，如教师职业病险、互联网员工高额寿险等。 4.销售推广：通过线下说明会与线上社群经营，结合驻点服务，促进产品销售。 5.后续服务：提供全流程售后支持，定期回访维护，提升客户满意度。