岗位职责：

1. 数据整合和分析：负责从不同系统和数据源整合提取多维数据，并进行预处理，完成探索性的数据分析；构建风控策略设计和风控模型搭建所需的风险指标库。

2. 模型开发与监控：负责开发、测试和实施信贷全流程的各类风险模型，包括申请评分、行为评分、催收评分、反欺诈模型。模型上线后，需要进行持续的监控和验证，跟踪其表现，并根据业务变化和监控结果进行迭代优化。

3. 策略支持与应用：将模型输出应用于实际业务，为风险策略（如准入、定额定价、贷后等） 和授信政策的制定与调整提供量化依据。

4. 合规与协作：确保模型开发和应用的流程与方法符合内外部监管要求。同时，需要与业务、技术、策略等多个团队协作，推动模型落地。

任职要求：

1. 教育背景：本科及以上学历，专业方向集中在数学、统计学、计算机科学、金融工程、计量经济学等量化领域。

2. 专业知识与技能：

(1) 编程与工具：熟练掌握至少一门编程语言或分析工具，如Python、R、SAS，熟练掌握SQL进行大数据处理。

(2) 建模理论：具备扎实的统计建模和机器学习算法基础，包括逻辑回归、神经网络、决策树、时间序列分析等。同时需要深刻理解信用风险模型（如PD、LGD、EAD）的相关概念。

(3) 工作经验：5-10年及以上相关工作经验，拥有银行、互联网金融或消费金融公司的信贷风控建模经验优先。

(4) 综合能力要求：

出色的逻辑思维与分析能力，能够从复杂数据中洞察问题。

良好的沟通能力，能将复杂的模型结果向非技术背景的业务人员解释清楚。

强烈的责任心、团队协作精神，以及承受工作压力的能力。