岗位职责：

一、 融资管理（“开源”与“优化”），核心是搞到钱、低成本地搞到钱。

1、融资渠道开拓与维护：

系统性地开拓和维护各类融资渠道，包括但不限于：

①银行融资： 流动资金贷款、项目贷款、并购贷款、银承汇票、保理、信用证等。

②非银金融机构融资：信托、融资租赁、资产管理公司、保理公司等。

③其他融资：供应链融资、资产证券化等创新融资方式。

2、融资方案设计与执行：

①根据公司资金需求、项目特点和风险承受能力，设计最优融资方案（包括金额、期限、利率、担保方式等）。

②独立或牵头组织准备全套融资申请材料，参与融资谈判。

③跟踪融资流程，确保贷款及时、足额发放。

3. 银企关系管理：

①建立并维护与银行、券商、租赁公司等金融机构的良好合作关系。

②定期拜访金融机构，沟通公司经营状况和融资需求。

③组织接待金融机构的尽职调查和贷后检查。

4. 融资成本控制：

①密切关注货币政策、市场利率走向，选择最佳提款时机。

②通过多家银行比价、谈判，争取最优惠的利率和费用。

③探索使用利率互换等工具管理利率风险。

二、 债务管理（“结构”与“效率”），核心是管好已有的债务，让钱用得最有效率。

1. 债务结构优化：

①分析公司存量债务的期限、利率、币种结构，提出优化建议。

②通过“借新还旧”、债务置换等方式，调整长短债比例，降低综合融资成本。

③避免债务集中到期，确保还款计划平稳。

2. 资金预算与头寸管理：

①参与公司年度/季度/月度资金预算的编制。

②负责编制详细的融资与还款计划，并动态监控执行。

③进行日常资金头寸管理，确保账户资金既能满足支付需求，又不大量闲置。

3. 债务台账与核算管理：

①建立并维护全口径的债务明细台账，准确记录每一笔融资的起止日、利率、担保、还款计划等。

②与会计核算岗位协同，确保债务的利息计提、本金偿还等账务处理准确无误。

③定期进行债务数据统计分析，为管理层决策提供支持。

4. 担保与征信管理：

①统一管理公司对内、对外的担保事项，评估担保风险。

②维护公司在人民银行的征信记录，确保无不良逾期。

③管理用于融资的抵押物、质押物。

三、 化债与风险化解（“排雷”与“风控”）

1. 流动性风险监控：

①建立关键流动性风险指标监控体系（如流动比率、速动比率、现金流量利息保障倍数等）。

②定期进行压力测试，模拟在极端情况下公司的偿债能力。

2. 存量高风险债务化解：

①针对即将到期、利率过高或条件苛刻的存量债务，制定“一债一策”的化解方案。

②主动与债权人（如银行、信托公司）进行沟通、谈判，争取达成展期、降息、减免违约金等协议。

③在必要时，协助法律部门处理债务纠纷。

3. 建立风险预警机制：

①设定债务风险预警红线，一旦触及，立即启动应急预案。

②定期向公司总经理汇报债务风险状况。

四、 合规与内控（“底线”与“规范”）

1. 合规性管理：

①确保所有融资活动符合国家金融监管法规和公司内部规章制度。

②负责融资相关合同、协议的合规性审查。

2. 信息披露：配合审计部门，提供融资与债务相关的资料。

五、 部门协作与支持

1. 与商务部协作：了解项目投标、合同签订、项目执行等环节的资金需求，提供前期融资支持意见。

2. 与法务部协作： 审核融资合同条款，处理债务法律事务。

3. 与成控部协作：提供融资成本数据，用于项目成本测算和定价。

任职要求：

1、大专及以上，财务 / 会计 / 金融相关专业；持有中级会计师证书，或具备工程行业财务相关资质者优先 ；

2、5年以上财务工作经验，其中 3 年以上财务管理岗位经验，且有设备安装、工程建设类企业财务经验者优先；熟悉项目投融资、财务数字化（如工程类 ERP 系统）操作的候选人优先；

3、具备团队管理与跨部门沟通能力，对设备安装行业财务风险（如垫资、回款）敏感度高，抗压能力强，恪守财务诚信；

4、熟悉嘉兴地区工程行业税务政策等地方规定； 能适配本地业务合规需求者优先。