一、保单基础服务
1. 保单维护
- 处理保单信息变更（如地址、受益人、缴费方式等）。
- 办理保单复效、退保、贷款等基础业务。
- 协助客户完成续期缴费提醒及催缴。
2. 资料管理
- 审核、归档客户提交的投保或理赔资料。
- 确保保单记录的准确性和系统数据更新。
二、客户咨询与沟通
1. 解答疑问
- 通过电话、线上或线下渠道解答客户关于保单条款、保障范围、理赔流程等问题。
- 解释专业术语（如现金价值、免责条款等），确保客户理解。
2. 需求分析
- 根据客户家庭或财务状况，推荐附加险种或保障升级方案。
三、续期与理赔服务
1. 续期管理
- 跟踪保单到期情况，提醒客户续保，协助办理手续。
2. 理赔协助
- 指导客户准备理赔材料，初步审核并提交至理赔部门。
- 跟进理赔进度，向客户反馈结果。