一、核心职能：融资战略与规划

· 制定融资战略： 根据公司的发展战略和经营预算，制定公司中、长期的融资规划与年度融资方案。
· 资金需求分析： 负责公司的资金预算与调度，精准预测并分析公司的资金需求，确保资金链安全。
· 融资成本控制： 优化融资结构，努力降低公司整体融资成本。
二、业务执行：融资渠道开拓与管理
多元化融资渠道开拓与维护：
银行关系： 主导与各家银行总行、分行的关系维护，成功获取银行贷款（包括流贷、项目贷、并购贷等）并争取最优利率和条款。
资本市场： 熟悉并开拓资本市场融资工具，如发行公司债券、中期票据、短期融资券、ABS（资产支持证券）等。
非银金融机构： 与信托、券商、基金、租赁公司、保险公司等建立合作，开拓非标融资、信托贷款、融资租赁等渠道。
股权融资： 参与或主导股权融资项目，协助公司与投资机构对接（如VC/PE、战略投资者等）。
融资项目全流程管理： 负责从融资方案设计、尽职调查、谈判、文件准备、上报审批到最终资金到账的全过程。
·融资手续办理： 组织准备各类融资所需的申请材料，并协调内外部资源，完成抵押、质押、担保等手续。
三、关系维护与合规管理
外部关系维护： 建立并维护与金融机构、投资者、监管机构、信用评级机构等的良好合作关系。 内部协调： 高效协调公司内部财务、法务、业务等部门，共同完成融资任务。
合规与信息披露： 确保所有融资活动符合国家金融法规、监管政策和公司章程的要求。负责或配合完成相关的信息披露工作。
贷后与档案管理： 负责融资项目的贷后管理，按时准备并提交贷后报告。建立健全融资档案管理制度。
四、团队管理与风险控制
团队建设： 领导融资团队，负责下属员工的招聘、培训、工作分配与绩效考核。
资金风险管理： 建立公司的资金风险预警体系，监控利率、汇率风险，并提出应对策略（如运用金融衍生品工具）。