一、岗位使命
以客户需求为核心，依托公司全谱系金融产品，为香港及跨境客户提供专业的风险管理与财富规划服务，同时构建个人长期事业版图，实现个人成长与公司发展的双向共赢。
二、核心岗位职责
1. 客户全生命周期服务
-深度挖掘个人及企业客户财务状况、风险承受能力与长期目标，定制涵盖寿险、储蓄险、强积金等的个性化保障与理财方案；
-提供全流程售后服务，包括保单解读、续保提醒、理赔协助及保单变更等，维护客户长期关系；
-跟踪市场动态与客户需求变化，定期优化客户财务规划方案，提升客户满意度。
2. 市场拓展与渠道建设
-开拓个人客户市场，重点服务高净值人群及跨境家庭的财富管理需求；
-对接中小企业客户，推广团体保障、员工退休计划等企业级解决方案；
-依托公司品牌资源，参与市场活动、行业峰会，搭建多元化客户开发渠道。
3. 合规运营与专业精进
-严格遵守香港保险业监管局（保监局）法规及公司合规要求，确保业务操作全流程合法合规；
-参与公司组织的产品培训、金融知识更新课程及职业资格认证辅导，持续提升专业能力；
4. 团队协作与价值共创
-参与团队早会与案例研讨，共享客户服务经验与市场洞察；
-协助团队开展新人带教，共建专业协作的团队氛围。
三、任职资格要求
1. 基础资质
-年满 18 周岁，持有香港居民身份证、有效工作签证（如 IANG）或合法居留证明（有资格申请对应签证亦可）；
-大专及以上学历，金融、经济、法律等相关专业优先，无专业限制；
-流利掌握普通话、粤语及英语中的其中两种者优先（需满足跨境客户沟通需求）。
2. 能力与素养
-具备客户导向思维，善于倾听需求，有较强的沟通表达与方案呈现能力；
-目标感明确，抗压性强，能主动开拓市场并达成业务指标；
-具备良好的诚信意识与职业道德，严格恪守行业合规准则；
-有金融行业销售、客户服务或跨境商务经验者优先，无经验者需具备强烈的学习意愿。
3. 职业资质
-无需前置保险牌照，我们会协助你考牌；
-已持有香港保险相关资格证书（如 CII、PCI）或内地金融从业资格者优先。
四、薪酬福利与发展支持
1. 极具竞争力的薪酬体系
-「有责津贴 + 佣金+ 月绩花红 + 年底Bonus」：新人前18个月享有责津贴保障；
月度业绩花红、年度长期服务奖、特殊产品激励奖等多元化激励；
-达标者可参与全球精英会议及海外商务考察。
2. 全周期职业发展支持
-系统化培训体系：新人入职训练营（产品知识、合规实务、客户开发技巧）+ 持-续进阶课程（财富管理、企业客户服务）；
-「专业 + 管理」双轨晋升路径：
▶ 专业线：初级代理人→资深代理人→高级财务规划顾问
▶ 管理线：团队主管→区域经理→区域总监（可组建自有团队，享受管理津贴）；
-支持专业资格认证：提供 FLMI、CFP 等国际认证的培训补贴与考试假。
3. 全面福利保障
-法定强积金 + 团体医疗保障 + 人身意外险；
-弹性工作时间 + 公司旅行福利；
-专属跨境服务支持：内地客户开发资源、合规操作指导、多语言营销材料库。