职位描述
岗位职责
1. 高净值客户深度服务
* 运用多维度风险图谱,精准识别企业家客户的个人、婚姻、传承、税务及企业经营风险;
* 设计以家族信托为核心的综合财富规划方案,涵盖保险保障、资产隔离、股权架构优化、财富传承等场景;
* 联动中信信托、中信证券、中信银行等中信金控旗下金融机构,落地保险金信托、股权信托、家族信托等定制化架构。
2. 市场开拓与资源整合
* 深耕企业家和投资者圈层,挖掘企业家、上市公司高管、投资者等高净值客户需求;
* 协同中信金控生态资源(智库投研、法律税务、跨境服务),提供“人-家-企-社”全方位风控和财富管理解决方案。
3. AI+财富管理创新
* 参与AI智能顾问系统开发,探索AI在客户画像分析、动态资产配置及风险预警中的应用;
* 通过大数据模型优化家族信托分配条款,实现个性化、精准化服务。
任职要求
1. 硬性条件
* 大专及以上学历,金融、法律、税务相关专业优先;
* 5年以上私人银行、家族办公室、信托或保险行业经验,具备CFP/CFA/律师/税务师资格者优先;
* 熟悉《民法典》《信托法》《保险法》,主导过千万级家族信托案例者优先。
2. 核心能力
* 敏锐的风险洞察力:能快速识别客户隐性需求(如非婚生子女继承、跨境税务风险);
* 资源整合能力:擅长跨机构协同,推动复杂方案落地;
* 创新思维:对AI技术应用有浓厚兴趣,愿参与金融科技前沿探索;
* 创业精神:愿景和目标导向,强烈的进取心和驱动力,能够独当一面。
我们提供
* 顶级资源赋能
* 中信金控全牌照支持:家族信托架构设计、FOF资产配置、跨境投融资等专属通道;
* 行业顶尖培训:法商案例实战、RolePlay情景演练、全球顶尖家族办公室游学;
* 千万级客户池:优先对接上市公司实控人、科创企业家等优质客群。
* 职业发展前景
* 快速晋升通道:业绩达标者可晋升团队负责人,享受团队管理分红;
* 科技合伙人计划:参与AI财富管理工具研发,共享知识产权收益;
* 全球化视野:择优推荐与跨境企业家办公室、财富管理公司合作交流。
* 顶尖薪酬福利
* 年薪构成:底薪+佣金+专项奖金;
* 长期激励:长期贡献奖金、管理收入等
* 品质生活:公司团险、奖励。
以信筑基,以智传业,与跨界顶尖人才共筑财富管理传奇!
以担保或任何理由索取财物,扣押证照,均涉嫌违法,请提高警惕