客户需求评估：与客户深入沟通，了解其年龄、健康状况、财务状况、家庭情况、养老观念等信息，分析客户在养老方面的潜在需求和可能面临的风险，如养老资金缺口、健康风险等。
• 规划方案制定：依据客户的评估结果，从保险公司丰富的产品体系中挑选并推荐适合的保险产品，如重疾险、医疗险、长期护理险、养老险等，以帮助客户应对健康风险和满足养老资金需求。同时，结合保险保障，为客户设计整体养老规划，包括养老生活方式选择、养老场所推荐等。
• 资源整合与协调：与保险公司内部的核保、理赔等部门紧密合作，确保客户顺利获得服务和保障。还要与外部的医疗、康复、养老等机构建立合作关系，为客户搭建完善的养老服务网络。
• 客户服务与跟进：定期回访客户，了解其生活变化、健康状况以及对养老规划的满意度，根据客户的生活变化和市场动态，如保险产品更新、养老政策调整等，对养老规划进行优化和完善。