一、‌客户需求分析与方案定制‌

1. ‌深度需求洞察‌：通过专业沟通，全方位评估客户健康、养老及财务需求，识别潜在风险与服务缺口。

2. ‌个性化综合方案设计‌：

· 推荐匹配的保险产品组合，定制财富管理规划；

· 协调家庭医生资源、居家养老或高端养老机构服务；

· 整合集团医疗、康复资源提供健康干预计划。

3. ‌一站式解决方案落地‌：基于“财富+健康+养老”框架，提供全生命周期服务。

二、‌销售目标达成与客户开发‌

1. ‌业绩指标执行‌：完成月度/季度销售任务，促成产品签约及康养服务订单。

2. ‌精准服务推介‌：

· 解析对接产品条款与康养权益（如家庭医生、养老社区入住资格）；

· 引导客户体验增值服务（如健康评估、养老基地参观）。

3. ‌市场拓展与引流‌：通过线上线下活动开发新客户，提升品牌渗透率。

三、‌全周期客户关系运营‌

1. ‌动态服务跟踪‌：定期回访客户，监测方案执行效果并优化调整。

2. ‌长期信任维护‌：

· 响应紧急需求（如慢病管理、居家适老化改造）；

· 协调处理理赔、医疗资源对接等售后问题。

3. ‌客群价值深化‌：激活老客户转介绍，提升服务黏性与复购率。

四、‌专业能力与资源协同‌

1. ‌跨领域知识整合‌：持续学习保险金融、医疗健康及养老政策动态。

2. ‌集团生态资源调用‌：衔接“医、养、教、体”四大场景资源（如高端医疗网络、康养社区）。

3. ‌团队协作与培训‌：参与专业培训提升复合能力，共享服务经验。

差异化定位说明

‌三重角色认证‌：以“金融顾问+家庭医生+养老管家”身份提供一体化服务，区别于传统保险代理人。