薪酬待遇：

基础工资+项目提成+达成奖金+项目业绩超额奖金

商业五险，入职既缴纳商业意外险，转正后缴纳商业五险一金

上班时间：早8:30-17:30，周末双休，法定假日正常休息

公司提供客户资源。


财富管理师的职位职责主要包括：

1. 财务分析与需求评估

财务状况诊断：通过分析客户的收入、支出、资产、负债、储蓄和投资等，全面了解其财务现状。

目标设定：与客户沟通明确财务目标（如购房、子女教育、退休规划、财富传承等），并根据时间、风险偏好等制定优先级。

风险评估：评估客户的风险承受能力、投资偏好及生命周期阶段，为后续规划提供依据。

2. 资产配置与投资管理

投资策略制定：根据客户目标和风险偏好，设计多元化的资产配置方案（如股票、债券、基金、另类投资等），平衡风险与收益。

投资组合管理：动态调整投资组合，跟踪市场变化，优化资产结构以实现收益最大化。

产品筛选：推荐合适的金融产品（如信托、保险、私募基金等），并评估其合规性和适配性。

3. 税务筹划

税务优化：结合税法政策，规划合法节税方案（如利用税收递延工具、合理分配收入等），降低客户税负。

跨境税务规划：针对跨境资产或跨国收入客户，提供国际税务合规建议。

4. 风险管理与保险规划

风险识别：分析客户可能面临的财务风险（如疾病、意外、财产损失等）。

保险方案设计**：配置人寿保险、健康险、财产险等，对冲潜在风险，保障财务安全。

5. 退休与养老规划

养老金测算：根据客户年龄、收入、预期寿命等，估算退休后的资金需求。

养老金储备策略：通过年金、长期储蓄计划、商业养老保险等方式，确保退休后的生活质量。

6. 财富传承与遗产规划

家族财富传承：

设计遗嘱、家族信托、保险金信托等工具，确保资产顺利传承并减少遗产纠纷。

税务安排：优化遗产税、赠与税等税务成本，合法保护家族财富。

7. 法律与合规服务

合规咨询：确保客户的财务行为符合法律法规（如反洗钱、跨境资产申报等）。

法律工具运用：协助设立信托、基金会等法律架构，实现资产隔离或隐私保护。

8. 客户关系维护

定期复盘：跟踪客户财务进展，定期调整规划方案以应对人生阶段变化或市场波动。

教育与沟通：向客户普及财务知识，帮助其理解复杂的金融工具和市场风险。

9. 市场研究与专业提升

跟踪经济动态：分析宏观经济、行业趋势及政策变化，为投资决策提供依据。

**持续学习**：考取专业资格（如CFP、CFA、CPA、RFP等），保持对金融产品和法规的更新。

财富规划师的角色不仅是“财务医生”，更是客户长期财富健康的守护者，需通过定制化服务帮助客户应对不确定性，实现财富的保值、增值与代际传承。