工作内容

- 客户需求分析与方案设计：与客户深入沟通，了解其家庭情况、资产状况、风险承受能力、财富传承目标等，依据客户需求，结合保险和信托产品的特性及运作原理，设计定制化的保险金信托方案，同时兼顾税务、法律等方面因素，确保客户利益最大化。
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- 业务拓展与客户关系维护：挖掘内外部资源，制定并执行保险金信托业务的营销策略，拓展市场和客户资源。维护与保险公司、信托机构等多方的合作关系，确保业务流程顺畅。与客户保持密切联系，定期回访，解答疑问，根据客户情况变化调整优化方案，提升客户满意度与忠诚度。
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- 项目执行与管理：负责信托机构准入及日常管理工作，推动保险金信托业务落地，包括起草业务手册、开展业务培训等。协助客户完成保险金信托的设立流程，跟进项目进度，协调解决过程中出现的问题。定期分析业务数据，评估项目效果，提出改进建议。

任职要求

- 学历与专业：一般要求本科及以上学历，金融、经济、会计、税务、法学等相关专业。
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- 工作经验：具备2年以上信托行业工作经验，有保险金信托相关经验者优先。
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- 专业技能：熟悉信托业务流程及相关法律法规，了解保险产品知识，具备良好的市场洞察力、客户服务意识和沟通协调能力。

职业发展前景

- 专业方向：可晋升为资深保险金信托专家，专注于为超高净值客户提供复杂、高端的财富管理方案，提升专业声誉和收入水平。
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- 管理方向：有机会担任团队主管、部门经理等管理职务，负责团队管理、业务拓展和战略规划，向更高层次的管理岗位发展。