以物流信息平台数据为依托，开发物流金融客户、定制融资方案、把控风险并推动落地，同时维护客户与资金方关系，完成业绩目标。具体如下：
一、客户开发与渠道拓展
• 定位物流企业、货主、车队等目标客户，挖掘运费垫付、货物质押、车辆融资等金融需求，完成获客与签约指标。
• 对接银行、保险、融资租赁等资金方，建立稳定合作，争取优惠资金成本与授信政策。
• 联动物流平台运营、渠道商开展联合推广，扩大金融产品触达面。
二、需求分析与方案设计
• 结合客户运单、结算、在途数据，定制保理、仓单质押、融资租赁、运费贷等方案，平衡需求与风控。
• 协同风控、产品团队完成尽职调查，设计合规交易结构，明确额度、利率、还款方式等关键条款。
• 推动方案在平台系统配置落地，实现线上化申请、审批与放款。
三、项目落地与合同管理
• 主导商务谈判，完成合同签署、平台开户、授信申报等流程，跟进放款进度。
• 负责对账、开票、回款催收，保障现金流稳定，降低逾期风险。
• 输出项目复盘报告，提炼成功模式用于复制推广。
四、风控与贷后管理
• 贷前：核实客户资质与数据真实性，参与授信评审，提示潜在风险。
• 贷中：通过平台数据实时监控资金流向、货物状态，预警异常情况。
• 贷后：定期回访，跟踪融资用途与经营状况，协同处理逾期与资产处置。
• 协助优化风控模型，将物流数据转化为风控指标。
五、产品优化与市场反馈
• 收集客户使用反馈，结合竞品动态，向产品团队提出迭代建议。
• 参与金融产品培训与宣贯，提升内部与客户对产品的认知度。
• 跟踪监管政策变化，确保业务合规开展。
六、数据与关系维护
• 维护客户关系，提升续约率与复购率，挖掘二次金融需求。
• 统计业务数据，输出业绩、风险、运营分析报告，支撑决策。