核心职责

1. 资金规划与预算管理：

编制集团年度、季度及月度资金收支计划。参与公司经营计划和投资项目的资金评估。

监控各业务单元的资金预算执行情况，进行分析并提出调整建议。

2. 现金流管理与日常调度：

负责集团统一资金池的日常管理与操作，监控全集团银行账户资金动态。

执行集团内部资金调拨，优化内部资金配置，提高内部资金使用效率。

管理与预测经营性现金流，确保运营资金充足。监督每日资金收付，确保及时、准确、合规。

3. 融资与银行关系管理：

根据集团资金需求，负责融资相关的沟通谈判、合同审核、提款与还款安排，准备所需资料。

维护并深化与各家合作银行的良好关系，拓展融资渠道，争取优惠融资条件。

4. 资金风险管理与内部控制：

建立和完善资金管理制度、流程及授权体系。识别和评估利率风险、汇率风险等，并提出管理建议。

监控大额资金支付，确保符合公司审批权限和流程。定期进行银行账户及资金安全核查，防范资金风险。

5. 系统与报告：

熟练操作资金管理系统或财务系统相关模块，并提出优化需求。编制各类资金管理报表，向管理层提供清晰、准确的资金状况分析报告。

6 金融工具应用与效益提升：

管理和优化集团担保、保函、信用证等业务。分析与提出改进现金流、降低资金成本的方案（如优化付款条款、加速回款等）。

任职要求

1. 本科及以上学历，财务、会计、金融、经济等相关专业；持有中级会计师、CPA、CMA或同类资格认证者优先。

2. 5年以上中大型企业资金管理相关经验，具备集团化企业资金集中管理经验，熟悉多门店资金调度模式,有零售、百货、连锁行业背景者优先。

3、熟悉国家财经法规、银行结算及信贷政策。精通现金流管理、融资工具及外汇管理知识。

4、品行端正，保密意识强。高度的风险意识、责任心和原则性，对资金安全极度敏感。出色的沟通协调能力，能有效与内部业务部门、外部银行及金融机构沟通。思维缜密，逻辑清晰，具备良好的判断和决策能力以及强大的计划、组织与执行能力。