一、岗位核心目标
统筹公司资金管理工作，通过科学的预算规划、高效的资金调度、精准的风险防控及专业的投融资操作，保障公司资金安全、提升资金使用效率，支撑公司业务持续稳定发展，并带领资金团队达成各项工作目标。
二、岗位职责
- 资金预算管理：组织编制公司月度、季度及年度资金预算报表，确保预算数据精准反映公司经营需求，为公司资金调配提供可靠依据；定期跟踪预算执行进度，及时汇总预算执行数据。
- 预算差异分析与优化：深入分析公司资金预算执行过程中的差异情况，挖掘差异产生的原因（如业务波动、市场变化、管理问题等），并制定针对性的优化方案，推动预算管理体系持续完善，提升预算管控有效性。
- 资金结算流程优化：梳理公司现有资金结算相关流程，识别流程中的痛点与冗余环节，结合行业先进实践与公司实际业务需求，优化结算流程，提高资金结算效率，降低结算成本。
- 换汇操作与策略优化：密切关注国内外汇率市场波动情况，结合公司进出口业务需求及资金收付计划，制定合理的换汇方案并高效执行换汇操作；持续分析换汇成本与汇率风险，不断优化换汇策略，最大程度降低汇率波动对公司资金的影响。
- 授信融资与贷后管理：负责与银行等金融机构建立并维护良好合作关系，根据公司发展战略与资金需求，制定授信融资方案，推动融资目标落地；严格执行贷后管理流程，定期跟踪融资资金使用情况、还款进度及公司信用状况，确保融资业务合规、风险可控。
- 理财策略制定与优化：基于公司资金结构、流动性需求及风险承受能力，制定科学的理财计划，筛选优质理财产品并开展理财操作；定期评估理财收益与风险，根据市场变化及公司资金状况，动态优化理财策略，实现资金保值增值。
- 资金风险防控：系统识别公司在资金收付、资金调度、换汇操作、投融资等环节存在的潜在风险（如信用风险、流动性风险、汇率风险、操作风险等），建立风险评估机制，制定有效的风险控制、防范及应对措施，确保公司资金安全。
- 结算渠道维护：定期与各类结算渠道（如银行、第三方支付机构等）进行沟通对接，了解渠道服务内容、费率政策及最新动态，维护稳定的合作关系；及时处理结算渠道合作过程中出现的问题，保障结算渠道畅通。
- 团队管理与目标达成：明确资金团队的年度、季度及月度工作目标，根据团队成员的能力与特长合理分配工作任务；建立有效的团队沟通机制与协作流程，定期跟踪工作进展，及时解决工作障碍，确保团队目标顺利达成。
- 团队人员赋能：制定团队人员培训与发展计划，定期组织专业技能培训（如资金管理工具使用、金融政策解读、风险防控方法等），不定时开展案例分享、经验交流等活动，提升团队成员的专业素养与综合能力，助力团队成员个人成长。
三、任职要求
- 基本条件：年龄 35 岁以下，会计、财务、金融等相关专业专科及以上学历，持有会计从业资格证、初级及以上会计职称或其他相关金融类证书者优先。
- 工作经验：具有 3 年及以上资金管理相关工作经验，其中至少 1 年在集团公司或外贸企业担任资金团队管理岗位的经验；熟悉集团化资金运作模式或外贸企业进出口业务资金管理流程者优先。
- 软件操作能力：熟练操作 Office 办公软件；熟练使用金蝶财务软件，能够独立完成资金相关模块的操作与数据处理，有使用其他财务或资金管理系统经验者优先。
- 专业能力：具备扎实的资金管理专业知识，熟悉国家金融政策、财税法规及银行授信融资、外汇管理、理财投资等业务流程；能够分析汇率、利率等市场波动对公司资金的影响，具备较强的风险识别与防控能力。
- 综合素质：工作严谨细致，责任心强，具备较强的逻辑思维能力与数据分析能力；心态开放，善于跨部门沟通协作，能够有效协调内外部资源解决问题；原则性强，具有高度的保密意识，乐于分享工作经验，无任何金融、财务相关不良从业记录。