1.欺诈风险监测与分析
实时监控交易数据、用户行为等，识别异常模式和潜在欺诈行为。
对欺诈案件进行深度调查，分析欺诈手法、链路及关联风险。
定期输出欺诈风险分析报告，提出预警和建议。
2.规则与模型策略建设
设计并优化反欺诈规则、评分卡和实时拦截策略。
参与机器学习/人工智能反欺诈模型的开发、测试与迭代（如用户画像、行为序列分析）
协同技术团队部署策略与模型，确保系统高效运行。
3.系统与工具运维
管理反欺诈系统（如规则引擎、决策平台），确保监控覆盖全面。
评估和引入第三方反欺诈工具或数据源（如黑名单库、设备指纹、生物识别）。
4.跨部门协作与调查
与风控、产品、技术、客服及法务团队协作，推动反欺诈流程优化。
配合内外部调查，提供证据链支持，协助案件移交司法机构。
5.行业研究与合规
跟踪新型欺诈手法（如电信诈骗、洗钱、薅羊毛等），制定应对方案。
确保反欺诈策略符合监管要求（如央行、公安部门规定）及数据安全法规