一、岗位核心定位
该岗位是连接企业 “资金流”“业务流” 与 “客户端” 的关键节点，既要保障资金收付的合规与安全，又要通过合同管理规范业务边界，同时推动应收账款及时回收，最终实现 “资金安全 + 业务合规 + 现金流健康” 的目标。
二、主要岗位职责
该岗位的职责可拆解为三大模块，三者相互关联、协同运作：
（一）出纳模块：资金收付与管理
- 现金及银行存款管理：负责日常现金收付（如报销、零星付款），核对银行流水，编制《资金日报表》，确保账实一致；保管现金、支票、U 盾等资金凭证，防范资金风险。
- 票据与结算处理：处理银行承兑汇票、转账支票等票据的接收、开具、登记；对接银行办理汇款、托收、对账等业务，确保结算流程合规。
- 资金台账维护：登记现金日记账、银行存款日记账，定期与会计核对账务，确保资金记录准确；协助编制资金预算，反馈资金余缺情况。
（二）合同管理模块：全流程风险把控
- 合同起草与审核：根据业务需求起草标准化合同（如销售合同、服务合同），或审核业务部门提交的非标准合同，重点核对付款方式、结算周期、违约责任等与资金相关的条款，确保符合企业财务制度。
- 合同履行跟踪：建立合同台账（电子版 / 纸质版），记录合同编号、签约方、金额、履行进度、付款节点等信息；跟踪合同执行情况（如发货、服务交付），同步对接业务部门确认履约状态。
- 合同归档与风险预警：对已签订 / 终止的合同进行分类归档（如按客户、业务类型），留存原件及附件；对合同中 “超期付款”“条款模糊” 等风险点进行标注，及时反馈给业务或财务负责人。
（三）收款专员模块：应收账款回收
- 应收账款跟踪：根据合同约定的付款节点，提前与客户对接收款事宜（如发送对账函、发票），明确收款金额、方式及到账时间。
- 催收与沟通：对逾期未付款项进行分级催收（如电话提醒、书面函告），记录催收过程；协调解决客户提出的付款异议（如发票问题、履约争议），必要时联合业务部门共同处理。
- 收款台账与分析：登记《应收账款台账》，标注 “未到期”“逾期”“坏账预警” 等状态；定期编制《应收账款分析表》（如逾期率、账龄分析），为业务决策提供数据支持。
三、典型工作流程
以 “销售业务” 为例，岗位流程通常为：
- 合同签订前：参与合同审核，确认付款方式（如预付款 30%+ 验收后付 70%）、发票要求等条款，避免后期收款争议；
- 合同履行中：根据合同约定，在客户支付预付款后，由出纳确认到账，同步更新合同台账 “收款进度”；
- 履约完成后：按合同节点提醒客户支付尾款，若客户逾期，启动催收流程，同时出纳跟踪到账情况，更新应收账款台账；
- 收尾阶段：款项全额到账后，将合同、收款凭证等资料归档，完成该笔业务的闭环。
四、任职要求
- 专业基础：具备会计、财务管理等相关专业知识，熟悉《企业会计准则》《合同法》基础条款，了解银行结算流程。
- 技能能力：熟练使用 Excel（如函数计算、台账制作）、财务软件（如用友、金蝶）；具备一定沟通能力（应对客户催收）和风险意识（识别合同或资金风险）。
- 素质要求：细心严谨（避免资金或合同记录错误）、责任心强（资金与合同均涉及企业核心利益），能承受一定的催收压力。
五、岗位价值与注意事项
- 价值：通过 “资金 - 合同 - 收款” 的一体化管理，减少部门间沟通成本，降低因合同条款模糊导致的收款风险，直接保障企业现金流稳定。
- 注意事项：需严格区分 “不相容岗位”（如合同审核与付款审批需分离），避免权限过度集中；同时需定期接受财务合规培训，确保操作符合企业内控制度。
总之，该岗位要求从业者兼具 “财务严谨性” 与 “业务灵活性”，是企业业务合规与资金安全的重要保障。