同业融资

• 负责与同业金融机构（如银行、非银机构）进行资金拆借、同业存款、同业存单等业务，确保银行流动性充足。

• 维护同业合作渠道，拓展融资来源，优化融资成本。

流动性管理

• 监控银行每日头寸，预测资金需求，平衡资产负债期限结构。

• 配合央行公开市场操作（如MLF、SLF、逆回购等）获取政策性资金。

固定收益交易

• 参与银行间市场债券（国债、政策性金融债、信用债等）的现券买卖、回购交易。

• 分析利率走势，制定债券投资与交易策略。

衍生品交易

• 开展利率互换（IRS）、远期利率协议（FRA）等衍生品交易，对冲利率风险。

外汇与贵金属交易

• 部分银行可能涉及外汇即期/远期交易、黄金买卖等业务（视岗位分工而定）。

市场风险控制

• 监控交易头寸的利率风险、汇率风险，确保符合银行风险偏好。

• 执行止损限额、久期缺口管理等风控措施。

合规与内控

• 确保所有交易符合监管要求（如人民银行、银保监会、外汇管理局规定）。

• 及时报送交易数据，配合内外部审计。

资金定价

• 参与存贷款FTP（内部资金转移定价）的测算与调整。

• 分析市场资金价格（如SHIBOR、LPR），为行内产品定价提供依据。

市场研究

• 跟踪宏观经济、货币政策、市场流动性变化，撰写分析报告。

• 为资产负债管理委员会（ALCO）提供决策建议。

交易系统操作

• 熟练使用银行间市场交易系统（如本币交易系统、外汇交易中心平台）、Bloomberg等工具。

结算与台账

• 协调后台部门完成资金清算、账务核对，确保交易准确交割。

机构客户服务

• 针对同业客户（如中小银行、保险、基金）提供资金业务解决方案。

信息沟通

• 与行内资产负债部、金融市场部、分支机构协同完成资金调配目标。