岗位职责

1.资金计划与统筹管理

（1）牵头编制公司月度/季度/年度资金收支计划，结合各项目施工进度（如材料采购节点、工程款支付节点）、应收账款回收周期，合理统筹全公司资金分配，确保项目资金需求与公司整体资金安全平衡。

（1）跟踪资金计划执行情况，分析实际收支与计划的差异（如某项目工程款延迟到账、材料款超付），及时调整资金方案并向管理层汇报，避免资金短缺或闲置。

2. 项目资金管理与风险把控

（1）负责项目工程款收付管理：审核项目预付款、进度款、结算款的支付申请，核对工程进度单、合同条款（如付款比例、付款条件），确保付款合规且与项目实际进度匹配；跟踪建设单位（甲方）工程款到账情况，制定应收账款催收计划，降低坏账风险。

（2）监控项目资金使用合规性：审核项目部备用金申请、费用报销的资金拨付，杜绝资金挪用、违规支付（如无合同付款、超合同付款）；针对 EPC、PPP 等复杂项目，设计专项资金管理流程（如专户管理、分阶段支付）。

3.融资与资金渠道管理

（1）对接银行、信托等金融机构，拓展建筑行业特色融资渠道（如工程保理、供应链金融、项目贷款），根据公司资金需求（如新项目启动、旧项目垫资）制定融资方案，谈判融资利率、期限等关键条款，降低融资成本。

（2）维护与金融机构的合作关系，定期提供公司经营数据、项目进展情况，确保融资渠道稳定；管理融资合同、抵押担保文件，跟踪融资款项到账及还款节点，避免逾期违约。

4.资金报表与分析

（1）编制资金日报、资金流量表，实时反馈公司资金余额、收支明细、重点项目资金状态，为管理层决策提供数据支持。

（2）开展资金分析工作：分析公司资金周转率、应收账款回收率、融资成本占比等关键指标，识别资金管理中的问题（如资金使用效率低、融资成本过高），提出优化建议（如调整付款周期、替换高成本融资）。

5.资金制度建设与团队管理

（1）制定公司资金管理制度，明确资金支付审批流程、备用金管理、银行账户管理（如开户、销户、对账）等规则，确保资金管理合规有序。

（2）管理资金管理团队（如资金专员），负责团队工作分配、绩效考核、业务培训（如资金风险识别、融资政策解读），提升团队资金管理能力；协调与财务部内部（核算、税务）、外部（工程部、采购部、金融机构）的工作对接。

任职要求

1.学历与专业

本科及以上学历，会计学、财务管理、金融学专业，持有中级会计职称、注册会计师、注册税务师者优先。

2.经验与行业认知

5 年以上财务工作经验，其中 3 年以上建筑工程行业资金管理经验（核心要求），至少主导过 1 个以上大型建筑项目（如房建、市政、公路工程）的全周期资金管理，熟悉建筑项目 “垫资 - 回款 - 结算” 的资金流特点。

3.精通建筑行业融资模式（工程保理、供应链金融、项目贷款）、工程款结算流程（如竣工结算审计、质保金支付），了解《保障中小企业款项支付条例》等与建筑行业资金相关的法规政策。

4.技能要求

（1）熟练使用财务软件（如用友 U8、金蝶 K/3）及资金管理系统（如银企直连系统），能高效完成资金计划编制、付款审核、报表生成；精通 Excel（数据透视表、函数建模），用于资金分析与预测。

（3）具备独立融资能力，能自主对接金融机构、设计融资方案；具备较强的风险识别能力，能预判项目资金风险（如甲方支付能力不足、政策变化影响融资）并制定应对措施。

5.优秀的沟通协调能力，较强的抗压能力。