核心工作职责
（一）战略落地与业务统筹

1. 锚定公司财富管理“平价、定制化、提升投资能力”的战略定位，制定营业部财富资管业务中长期规划与年度目标，推动AI投顾服务（如AI选股、持仓优化、选基等）在本地市场的深度渗透。

2. 统筹财富管理全链条业务，涵盖高净值客户综合服务、大众投资者智能投顾覆盖、产品配置与资产托管等，确保营业部财富业务营收占比稳步提升，匹配公司46.42%的板块营收占比标杆。

3. 联动公司投行、研究、资管等板块资源，针对本地民营企业、新质生产力相关企业及高净值客群，设计“投融资+财富管理”综合解决方案，服务实体经济发展。

（二）客户运营与市场拓展

1. 分层运营客户体系：针对年轻客群（90后、00后占比目标超50%）优化线上智能服务流程，为高净值客户提供1对1定制化资产配置方案，提升客户资产规模与复购率。

2. 依托公司数字化底座与AI工具，搭建“投前诊断-投中监控-投后优化”全生命周期服务体系，解决客户“决策无依据、组合缺调整”等核心痛点。

3. 开拓本地机构与个人客户渠道，维护核心客户关系，打造营业部财富服务品牌，提升代理买卖证券、两融等业务市占率。

（三）团队管理与能力建设

1. 组建并管理财富投顾、产品销售、客户服务团队，建立“AI工具+专业能力”双驱动的赋能体系，提升团队对智能投顾工具的应用能力与专业服务水平。

2. 设计科学的KPI考核与激励机制，明确团队与个人目标，推动完成客户数、资产规模、产品销售等核心指标，完善人才梯队建设。

3. 组织团队参与公司投研培训与AI工具实操演练，培养“懂市场、善智能、精服务”的复合型财富管理人才。

（四）合规风控与效率提升

1. 严格遵守证券行业监管要求与公司制度，建立营业部财富资管业务合规风控体系，防范操作风险与道德风险。

2. 运用公司AI办公助手、数据中台等数字化工具，优化业务流程，提升团队办公效率与客户服务响应速度。

3. 跟踪市场政策与行业动态，及时调整业务策略，确保业务合规稳健发展。

三、任职资格要求
1. 本科及以上学历，金融、经济、计算机等相关专业优先，具备证券从业资格、基金从业资格，持有投资顾问资格者优先。

2. 8年以上金融行业经验，其中5年以上券商营业部/财富管理团队管理经验，有AI投顾、数字化财富业务落地经验者优先。

3. 过往业绩突出：曾带领团队实现客户资产规模年增长20%以上，或财富管理业务营收显著提升的成功案例。