资金计划与管理

• 负责公司资金计划的编制、执行与监控，确保资金流动性安全；

• 优化资金使用效率，统筹资金调配，降低融资成本；

• 监控现金流状况，预警潜在风险并提出解决方案。

融资与银行关系

• 维护与银行、金融机构的合作关系，拓展融资渠道；

• 负责贷款、授信、保函等融资业务的谈判与办理；

• 跟踪市场融资政策，分析利率、汇率变动对资金成本的影响。

资金结算与操作

• 监督日常资金收付业务的合规性，确保结算准确性与时效性；

• 管理银行账户开立、注销及资金划拨，优化账户结构；

• 统筹外汇收付、结售汇业务，规避汇率风险（如涉及跨境业务）。

风险管理与合规

• 建立资金内控制度，防范资金操作风险；

• 定期编制资金报表，分析资金使用情况，提交管理层决策参考；

• 配合内外部审计，确保资金管理符合财务及监管要求。

团队协作与系统优化

• 协助财务信息化建设（如资金管理系统、银企直连等）；

• 指导下属完成基础资金操作，提升团队专业能力。