出纳岗位要求与职责
出纳是企业财务部门的基础岗位，核心职责是负责企业现金、银行存款及其他货币资金的收付、保管与核算，确保资金流动的安全、准确与合规。
一、出纳岗位核心要求
1. 学历与专业：通常要求大专及以上学历，财务、会计、经济等相关专业优先。
2. 专业技能：熟悉国家财经法规、银行结算业务流程及企业财务制度；能熟练使用财务软件（如用友、金蝶）及办公软件（尤其是Excel）；具备基础的会计核算能力，能准确填制和审核票据。
3. 职业素养：具备高度的责任心和严谨细致的工作态度，严格遵守保密制度；有良好的沟通能力，能与银行、税务等外部机构及企业内部各部门顺畅协作；具备一定的风险防范意识，能识别资金收付中的潜在问题。
4. 证书与经验：持有会计从业资格证书（或初级会计职称证书）者优先；部分企业会要求具备1-3年相关出纳或财务助理工作经验。
二、出纳岗位主要职责
1. 资金收付管理
◦ 严格按照企业财务制度及审批流程，办理现金收付和银行结算业务，审核付款凭证的合法性、完整性与准确性。
◦ 收取企业各项收入（如货款、服务费等），及时存入银行，避免现金长期留存。
◦ 按规定支付各项款项（如工资、供应商货款、费用报销等），确保付款金额与审批一致。
2. 票据与印章管理
◦ 负责现金支票、转账支票、汇票、收据等票据的购买、保管、开具与登记，确保票据使用规范，台账记录清晰。
◦ 妥善保管财务专用章、法人章等银行预留印鉴（通常与会计分开保管，形成牵制），按规定用途使用，严禁擅自挪用。
3. 账务登记与核对
◦ 依据收付款凭证，逐笔、及时登记现金日记账和银行存款日记账，做到日清月结，账面余额与库存现金、银行对账单定期核对（每月至少一次），编制《银行存款余额调节表》，确保账实相符、账账相符。
◦ 定期向会计移交收付款凭证及相关资料，配合会计进行账务核算与检查。
4. 资金保管与报告
◦ 妥善保管库存现金，严格遵守企业现金库存限额规定，确保现金安全，定期进行现金盘点。
◦ 按要求编制资金日报表、周报表或月报表，向财务负责人及管理层汇报资金收支情况与余额，为资金调度提供数据支持。
5. 其他相关工作
◦ 配合银行完成账户开立、变更、注销及年检等工作。
◦ 协助完成税务申报中的税款缴纳工作。
◦ 完成领导交办的其他与资金相关的临时性工作。