1. 客户开发与拓展：
通过多种渠道（如电话营销、老客户转介绍、合作伙伴推荐）寻找潜在客户。
建立并维护个人客户资源库，持续挖掘客户需求。
2. 客户需求分析与咨询：
评估客户的资质（收入、征信、负债、资产等），
清晰、准确地介绍公司合作的贷款产品。
3. 方案设计与匹配：
根据客户的资质、需求和风险偏好，从公司合作的众多贷款产品中筛选和设计最优的方案；解答客户关于贷款方案的所有疑问，提供专业建议。
4. 贷款申请与材料准备：
* 指导客户准备完整、合规的贷款申请所需材料（身份证明、收入证明、资产证明、征信报告、经营证明等）。
* 协助客户填写贷款申请表，确保信息真实、准确、完整。
* 对客户提交的材料进行初步审核和整理，确保符合贷款机构要求。
5. 业务跟进与风控初筛：
* 将客户申请材料及初步评估意见提交给风控或后台支持部门进行审核。
* 作为客户与公司内部（风控、操作）及外部贷款机构之间的沟通桥梁，及时跟进贷款审批进度。
* 向客户反馈审批过程中的信息和要求，协助客户补充材料或解决问题。
6. 促成签约与贷后服务：
* 在贷款审批通过后，协调安排客户签署贷款合同及相关文件。
* 跟进放款流程，确认客户收到款项。
* 提供基础的贷后咨询服务（如还款提醒、还款方式变更咨询等），维护良好的客户关系，促进客户复贷或转介绍。