客户开发与维护

• 通过线上线下渠道（如电话营销、社区推广、社交平台等）开拓新客户，建立长期客户关系。
• 定期回访老客户，提供保单检视、续保提醒等服务，挖掘二次销售机会。

保险方案设计

• 分析客户需求（如健康险、车险、寿险、理财险等），量身定制保险计划。
• 清晰讲解保险条款、保障范围及理赔流程，解答客户疑问。

销售与签单

• 完成公司制定的销售目标，促成保单签订并跟进后续流程（如核保、缴费等）。
• 协助客户办理理赔、退保、变更等售后服务。

市场调研与学习

• 跟踪保险行业动态、竞品信息及政策变化，及时调整销售策略。
• 参加公司组织的产品培训、合规考试及销售技能提升课程。

合规与风控

• 严格遵守《保险法》及公司规定，确保销售行为合法合规。
• 如实告知客户保险条款，避免误导或虚假宣传。

基本条件

• 年满18周岁，高中及以上学历（部分公司要求大专）。
• 无金融行业违法违规记录，信用良好。

能力要求

• 具备优秀的沟通能力、抗压能力及谈判技巧。
• 有销售经验者优先（如保险、房地产、教育等行业）。
• 熟悉Office办公软件及线上展业工具（如公司APP、CRM系统）。

优先条件

• 熟悉当地社区资源者。
• 有固定客户资源或社群运营经验（如宝妈群、车友会等）。