康养方向：

1、 知识学习，系统掌握同方全球「医、药、检、养」生态资源与康养产品体系，包括养老社区、居家养老、健康管理等解决方案。深入理解公司连续12年发布的《中国居民退休准备指数报告》，将其转化为客户沟通与需求挖掘的专业工具

2、专业规划，依托同方全球整合的康养资源，为客户量身定制“保险+健康+养老”一体化方案，涵盖退休规划、长期护理、高端医疗等

3、资源整合，有效对接同方全球合作的养老社区、医疗机构及健康服务平台，为客户提供一站式资源导入

4、 长期服务，建立客户健康与养老动态档案，定期提供检视与方案调整服务，陪伴客户应对不同生命阶段需求

金融方向：

1、家庭财务管理，基于同方全球多维产品线，为客户构建“保障+储蓄+投资”的家庭资产配置金字塔。运用专业财务分析工具，帮助客户识别家庭财务风险缺口，涵盖现金流、债务、教育基金等。

2、法税方面，运用同方全球人寿保险金信托业务经验，为客户提供具有税务优化功能的保险架构设计。依托股东法税支持资源，协助客户应对婚姻、继承、债务隔离等场景下的财富保护需求。

3、财富传承，借助同方全球高端产品体系（如终身寿险、分红险），设计跨代传承方案，实现资产有序传递。熟练运用保险金信托、遗嘱信托等工具，帮助企业家及高净值家庭完成财富传承意愿