一、基础要求
1. 教育背景
- 大专及以上学历，金融、保险、经济、财务管理、市场营销等相关专业优先。
2. 行业知识
- 熟悉国家养老保险政策（如中国养老三支柱体系、个人养老金账户制度、税收优惠政策等）。
- 了解养老金产品（如商业养老保险、养老目标基金、养老理财、储蓄存款等）的特点及运作模式。
- 掌握基础的财务规划、资产配置、风险管理知识。
3. 技能要求
- 沟通与销售能力：能清晰讲解政策、分析客户需求，推荐适配的养老金产品。
- **数据分析能力**：根据客户年龄、收入、风险偏好等制定养老规划方案。
- **合规意识**：熟悉金融行业监管要求（如反洗钱、销售适当性管理等）
4. 相关行业经验
- 1-3年以上保险、银行、财富管理、理财顾问等工作经验，有养老金/退休规划领域经验者优先。
- 具备客户资源或企业客户服务经验（如企业年金业务）是加分项。
5. 年龄22-45岁，形象端正，适应出差或高强度工作。
- 熟练使用CRM系统、Excel等工具分析客户数据。