一、岗位职责​

1、优化资金管理流程与制度，包括资金审批流程、风险管控机制等，推动资金管理标准化、规范化，提升团队工作效率。​

2、负责资金风险管控，识别资金流动性风险、汇率风险、合规风险等，制定风险应对预案，定期开展资金风险排查，确保公司资金安全。

3、优化资金报表体系，除基础资金日报外，新增资金预测报表、融资成本分析报表等，为管理层提供更全面的资金信息。​

4、资金预算模板的优化调整，并完成编制并审核日、周、月及年度资金计划，提出资金调配方案，确保公司整体资金供需平衡与高效利用。​

5、监督所负责银行账户（含海外账户）的资金收付全流程，包括网银操作、现金收付等，审核付款合理性与合规性，防范资金操作风险。操作付款指令授权。

6、每日资金日报及账户余额结果核对，确保资金数据精准；定期分析资金流动趋势，形成资金分析报告，为管理层决策提供数据支撑。​

7、统筹收款管理工作，开展收款查询、ERP 系统收款单审批，同时牵头跟进重点客户 / 项目的计划回款，协调解决大额未回款问题，提升回款效率。​

8、银行承兑汇票和商业汇票的收付、出票贴现等业务操作，审核收款收据开具规范性，确保票据管理合规有序。​

9、银行账户管理，审核银行开户、销户、年检及信息变更方案，牵头解决账户久悬户等复杂问题，优化账户结构，降低账户维护成本。​

10、月度结账时银行账户、现金余额核对及开户行对账工作，协调处理对账差异，确保账实相符、账证相符。​

11、审核收付汇资料初审结果，对接银行处理复杂合规审查问题，统筹海外账户日常资金操作与管理，确保跨境资金流动合规。​

12、资金增值规划。研究各类低风险理财工具和银行产品（如银行结构性存款、货币基金、协定存款等）及贸易融资衍生收益机会（如外汇理财、跨境资金池收益优化），设计资金增值方案，在合规前提下提升闲置资金收益率。

二、任职要求​

1、学历背景：本科及以上学历，财务、会计、金融等相关专业。​

2、工作经验：3-5 年资金工作经验，有大型企业资金管理、多银行融资对接、跨境资金管理经验者优先。​​

3、专业技能：熟悉资金管理流程、银行结算业务及相关政策法规；掌握网银操作、ERP 系统使用方法；具备基本的财务核算知识。​

4、素质能力：拥有良好的沟通协调能力，能有效对接银行、业务部门等，协调团队及跨部门工作，推动工作落地；有较强的抗压能力，能应对资金管理中的紧急情况与高强度工作，确保资金业务顺畅开展；具备较强的责任心与细心程度，确保资金操作准确无误。