职位概述
我们正在寻找一位细心、严谨且对合规有深刻理解的质检专员。您将成为我们客户尽职调查（CDD）流程的关键守护者，主要负责对已完成的CDD入驻案例进行质量检查与审核，确保所有操作均严格遵循内部政策与外部监管要求。您的洞察力将直接帮助我们提升风险防控能力，保障业务安全与合规。
主要职责
1. 质量检查与审核：· 根据既定的质检标准和清单，对已完成初审的CDD/EDD（强化尽职调查）入驻案例进行抽样或全面质量检查。· 重点核查客户信息的完整性、真实性、准确性，以及风险等级评定的合理性。· 检查入驻流程是否严格遵守了反洗钱（AML）、了解你的客户（KYC）等法律法规及公司内部合规政策。
2. 合规性验证：· 确认客户身份证明、业务资质、受益所有人等信息是否按要求收集并有效验证。· 审核风险评估逻辑是否合理，所需的加强尽调措施是否已恰当实施。
3. 问题识别与报告：· 准确记录检查过程中发现的各类问题、瑕疵和合规漏洞，并清晰描述缺陷现象。· 对质检结果进行数据统计与分析，定期输出质检报告，向管理层揭示共性问题和潜在风险点。· 对重大或系统性风险问题，做到及时上报。
4. 反馈与改进：· 将质检结果和具体改进建议反馈给前端业务或审核团队，并提供必要的指导。· 参与质检标准的优化和更新，为完善审核流程和提升团队合规意识提供支持。· 协助进行合规培训，分享质检案例，帮助团队提升业务水平。
任职要求
必备条件：
1. 学历与经验：· 本科及以上学历，法律、金融、审计、风险管理、会计等相关专业优先。· 具备1-3年金融、支付、电商平台等行业的风险控制、合规审核、CDD/KYC操作或内部质检相关工作经验。有第三方支付或跨境行业经验者更佳。
2. 知识与技能：· 熟悉合规要求： 对AML、KYC、CDD等核心合规概念有基本了解，并渴望深入学习。· 出色的细心与洞察力： 对细节有极高的敏感度，能够发现文件中细微的矛盾和不一致之处。· 严谨的逻辑思维： 能够根据规则和标准，进行客观、公正的判断。· 良好的沟通能力： 能够清晰、有条理地书面和口头描述问题，并进行有效反馈。· 熟练的办公软件操作能力： 熟练使用Excel、Word等软件进行数据记录和报告撰写。
优先考虑条件：
· 持有反洗钱（CAMS）或类似合规资质认证者。· 有搭建或优化质检体系经验者。· 具备基本的数据分析能力，能使用SQL、Tableau等工具者加分。
个人特质
· 责任心强： 理解质检工作的重要性，对工作成果负责。
· 原则性强： 能够坚持合规底线，不受外部因素干扰。
· 耐心与专注： 能够长时间专注于重复性的检查工作，并保持高质量输出。· 团队合作： 乐于分享与协作，共同推动团队目标的实现。