一、资金计划与预算管理
编制与执行资金计划
根据企业战略目标和业务需求，制定年度资金预算及月度资金使用计划，监控预算执行情况并提出调整建议。
分析现金流缺口，优化资金配置以保障运营资金需求，例如通过融资或内部资金调拨解决短期流动性问题。
成本控制与费用审核
审核费用报销申请，确保支出合规性，防范虚假报销风险；
监控费用支出结构，提出成本优化建议（如优先使用承兑汇票支付以降低资金成本）。
二、资金流动与账户管理
银行账户管理
负责银行账户的开立、注销及日常维护，确保账户余额与实际资金匹配；
与银行沟通协调资金到账问题，维护银企合作关系以争取优惠融资条件。
资金调拨与监控
实时监控集团内外部资金流动，分析异常交易并预警风险；
通过资金池管理集中调配资金，提升资金使用效率（如医药行业常见的应收账款回款管理）。
三、风险控制与合规管理
资金安全与风险防范
制定资金风险管理策略，识别市场波动、汇率变动等风险并提出应对措施；
监督资金支付流程，防止资金挪用或欺诈行为（如医药行业高发的账款回收风险）。
合规与审计支持
确保资金操作符合税法、药品管理法规等要求，协助处理税务申报与稽查；
配合内外部审计，提供资金数据及文件支持，确保财务报告真实性。
四、投融资与资本运作
融资管理
参与融资谈判（如银行贷款、债券发行），优化融资结构以降低资金成本；
跟踪融资进度及额度使用情况，定期向管理层汇报。
投资决策支持
分析投资项目现金流与回报率，评估可行性并提出建议；
管理短期投资（如理财、票据贴现），确保资金安全性与收益性平衡。
五、财务分析与报告
数据统计与分析
编制资金流量表、资金使用效率分析报告，为管理层决策提供依据；
利用财务指标（如应收账款周转率、存货周转率）评估资金运营健康度。
税务与政策应对
关注税法变化，调整税务策略以降低合规风险；
针对医药行业政策（如新医改、药品审批制度改革）预判资金需求变化。
六、团队协作与培训
跨部门协作
与销售、采购部门联动，优化供应链资金占用（如缩短应收账款周期）；
协调银行关系，争取融资优惠或跨境资金管理支持。
团队管理
组织资金管理团队培训，提升成员的专业能力与风险意识；
建立绩效考核机制，确保团队目标与公司战略一致。
关键能力要求
专业技能：熟悉医药行业财务特点（如高应收账款、供应链资金需求）、掌握资金管理工具（如ERP系统、SWIFT平台）；
资质要求：称或CPA/CMA，或者财务相关专业硕士以上学历的优先，熟悉医药行业法规及税务政策；
素质要求：逻辑分析能力强，具备抗压能力及风险敏感性。