以保单维护、续期、理赔协助、客户关系维护为主，兼顾保障优化与业务拓展。

一、核心工作内容

• 保单基础服务（保全）
办理信息变更（地址、受益人、联系方式等）、保单复效/退保/借款、生存金/红利/满期金申领，确保信息准确、流程合规。

• 续期保费管理
提前提醒缴费、协助解决支付问题，跟进逾期保单，避免失效，保障保单持续有效。

• 理赔协助
指导备齐理赔材料、提交申请，跟进进度、反馈结果，必要时协调纠纷，提升理赔体验。

• 客户咨询与关系维护
解答条款、保障、缴费等疑问，定期回访，建立服务档案，推送增值服务与活动信息。

• 保单检视与保障优化
年度保单检视，结合客户家庭/财务变化，提供保障升级、附加险等个性化建议。

• 信息管理与合规
准确录入/更新客户与保单数据，归档资料，严格遵守公司与行业合规要求。

• 业务拓展（部分岗位）
挖掘二次投保、转介绍机会，参与客户答谢会/沙龙，配合团队完成服务与业绩目标。