岗位职责：
1.编制公司短期（周、月）和中期（季度、年度）现金流预测报告，监控实际现金流与预测的差异，并及时预警和调整。
2.根据公司经营和投资计划，制定详细的资金使用计划，确保资金供需平衡。
3.根据公司融资决策，具体执行银行贷款、国内外信用证等融资业务，准备相关材料，跟进审批流程。
4.开拓并维护与银行、券商、信托等金融机构的良好关系，确保融资渠道畅通。
5.建立和完善公司融资台账，详细记录每一笔融资的金额、期限、利率、担保方式等，负责贷后管理工作。
6.识别和评估公司面临的汇率和利率风险，执行或建议使用金融工具（如远期、掉期）进行对冲。
7.领导资金专员团队，分配日常工作，并进行指导和培训。
8.参与或主导资金管理系统的选型、实施与优化，提升资金管理的自动化与智能化水平（如司库系统TMS）。
9.编制资金相关的管理报表。负责所有资金业务合同、凭证等资料的归档管理。
10.具备出色的内外部沟通能力，能与管理层及银行等外部机构进行有效沟通。
任职资格：
1.本科及以上学历，主修财务、会计、金融、经济学等相关专业。
2.持有注册会计师(CPA)、特许金融分析师(CFA)、高级会计师等专业资格证书者。
3.基本要求：具备 5年以上 企业资金管理、银行对公业务或相关领域的工作经验，其中至少 2年 担任资金主管或团队负责人的角色。
4.拥有所在行业（如制造业、房地产、互联网、贸易等）的资金管理经验者优先，熟悉该行业的资金运作特点。
5.具有丰富的融资项目实操经验、现金流预测模型搭建经验或外汇风险管理经验。
6.深入理解现金流管理、营运资本管理、融资工具、外汇风险管理等专业知识。
7.熟悉中国的银行体系、信贷政策及各种融资工具（流贷、票据、债券、ABS等）。
8.具备扎实的财务会计基础，熟悉企业会计准则及相关财经法规。
9.具备强烈的风险意识和严谨性，对资金安全有极高的敏感度。