核心职责
1. 需求诊断
·深度分析客户健康风险（医疗需求、慢病管理、养老规划）与财富目标（资产保值、传承、税务优化）
·运用专业工具评估家庭整体风险敞口

2. 方案设计
· 整合高端医疗险、重疾险、养老年金、家族信托等工具，定制健康与财富协同方案
· 设计健康管理服务（体检、绿通、海外医疗）与财富传承组合

3. 资源联动
·协调医疗资源（三甲医院、私立诊所）、法律及税务专家，提供增值服务

4. 全周期服务
·定期检视方案有效性，动态调整健康干预与资产配置策略
·主导客户健康讲座、财富沙龙等高净值圈层运营


核心能力模型
1.健康财富融合力
能交叉解读体检报告与资产负债表，提出整合建议

2.高净值客户洞察力
理解企业家、高管等群体的健康焦虑与财富痛点

3.资源整合力
快速调动医疗、法律、跨境金融等高端资源

4.方案演说力
向精英客户清晰呈现复杂方案的逻辑与价值