岗位职责

一、日常资金收付与现金管理

1.负责公司日常现金、银行存款的收付款及结算工作，确保资金安全、账实相符。

2.严格执行公司报销与付款审批流程，审核原始凭证的真实性、合法性与完整性。

3.及时登记现金日记账与银行存款日记账，做到日清月结。

二、跨境资金结算与平台提现管理

1.主导跨境电商平台（如Amazon、独立站、阿里国际站等）销售回款的提现、结汇与入账操作，熟悉P卡、PayPal、Stripe、空中云汇、万里汇等主流跨境支付工具的操作规则与费用结构。

2.跟踪各平台结算周期、冻结资金状态，及时处理异常提现或账户冻结问题，保障销售回款及时到账。

三、供应商付款与成本支出执行

1.负责境内外供应商货款（含智能穿戴ODM厂商、中药材采购商等）、物流运费、平台服务费、广告投放费、海外仓费用等各类支出的支付执行。

2.根据采购合同与付款节点，准确发起并完成境内银行转账、SWIFT付汇、第三方支付等多渠道付款操作，确保付款时效与准确性。

四、外汇操作与汇率风险管理支持

1.协助完成收汇、付汇、结售汇等外汇业务操作，配合提供外汇申报所需单据信息。

2.关注主要结算币种（美元、欧元、人民币等）汇率波动，协助财务主管进行锁汇申请、远期结汇等汇率避险操作，降低汇兑损失。

五、银行与平台对账管理

1.定期完成银行账户、第三方支付账户（如PayPal、P卡）、电商平台账户的对账工作，编制银行余额调节表，及时查明并处理未达账项或差异。

3.确保资金流水与财务账目一致，为会计核算提供准确、完整的凭证支持。

六、资金报表与流动性监控

1.按日/周/月编制《资金日报》《资金周报》《资金流水汇总表》等报表，动态反映公司现金流入、流出及余额情况，支持管理层进行现金流预测与调度决策。

七、票据与印鉴安全管理

1.妥善保管现金、银行票据、网银U盾、财务章、法人章等重要财务物品，严格执行“印鉴分离”与“双人管控”制度，防范操作风险。

八、合规与流程优化

1.遵守国家外汇管理、反洗钱、税务合规等相关监管要求，确保所有资金操作合法合规。

2.协助完善资金管理制度与操作流程，推动资金管理标准化、自动化，提升效率与风控水平。

九、跨部门协作与系统支持

1.与采购、销售、物流、财务会计等岗位高效协同，及时响应付款需求与对账请求。

2.熟练操作ERP系统（如金蝶云·星空、用友U8等）、网银系统、跨境支付平台，推动财务数据自动对接与集成。

十、辅助税务与审计支持

1.配合完成出口退税、VAT申报、所得税汇算清缴等工作中涉及的资金数据整理与凭证准备。2.在内外部审计中提供完整的资金流水与支付记录。

任职要求

1.年龄20-40岁，本科及以上学历，财务、会计、金融或相关专业，持有中级会计职称者优先，3年及以上出纳或财务运营相关工作经验；

2.熟悉国家财经法规、企业会计准则及出纳操作规范，了解外汇管理与跨境资金监管政策；

熟练操作金蝶、用友等主流财务软件，精通Excel（常用函数、数据透视表等），能高效处理大量资金数据；

3.熟练使用网上银行、第三方支付平台（P卡、PayPal、Stripe、空中云汇等）进行收付款操作，有跨境电商资金管理经验者优先；

4.具备基础英语读写能力，能理解跨境平台界面、支付邮件、银行单据等英文内容；

5.具备较强的数字敏感度、风险意识、保密意识和责任心，工作细致严谨，抗压能力强，能同时处理多任务、多账户、多币种资金操作；

6.了解跨境电商税务基础知识（如VAT、销售税、代扣代缴等）者优先；

7.具备良好的沟通协调能力，能与财务团队、业务部门及外部机构有效协作。