1.深入了解客户财务状况（如资产结构、负债、收入来源）、风险承受能力及长期目标（如养老、子女教育、企业传承），制定个性化规划框架。
2. 跨领域资产配置：不局限于传统理财，需整合股票、债券、私募、信托、不动产、另类投资（如艺术品、私募股权）等工具，构建分散风险的资产组合。
3. 风险与税务规划：识别家庭或企业潜在风险（如债务、婚姻财产、企业经营风险），结合保险、法律工具（如信托、遗嘱）对冲风险；同时利用合规税务政策（如跨境税务、遗产税规划）优化税负。
4. 长期动态管理：持续跟踪市场变化与客户需求调整，定期复盘资产组合表现，动态优化配置策略，确保规划始终贴合客户目标。
具备金融、法律、税务等跨领域知识，且需持有CFA（特许金融分析师）、CFP（国际金融理财师）等权威资质者优先
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