庭资产评估规划师是聚焦家庭资产“盘点、评估、规划”全流程的专业人士，核心是通过客观评估家庭各类资产价值，结合家庭目标与风险承受能力，制定资产配置、管理及传承方案，实现资产保值、增值与安全传承。
其核心服务逻辑与方向分为三步：
1. 资产全面盘点与评估：梳理家庭全部资产类型（如房产、车辆、存款、股票、基金、保单、股权、收藏艺术品等），并通过专业方法（如市场比价、专业机构估值）确定各类资产的当前实际价值，清晰呈现家庭资产总规模与结构。
2. 资产风险与潜力分析：识别资产潜在风险（如房产流动性差、单一资产占比过高、部分资产面临市场波动或政策影响），同时分析各类资产的增值潜力（如优质房产的长期保值性、优质股权的成长空间），形成客观的资产现状诊断报告。
3. 定制化资产规划方案：结合家庭短期（如购房、教育）、中期（如创业、养老储备）、长期（如资产传承）目标，制定方案，包括资产优化配置（如调整高风险资产比例）、风险隔离（如通过保险或信托规避资产损失）、传承安排（如制定遗嘱或家族信托计划），并协助对接律师、理财师等专业资源落地。
简言之，该角色是家庭资产的“专业管家”，核心价值在于让家庭资产清晰、安全，并精准服务于家庭长期目标。