风险规划管理师以“风险前置管理”为核心，结合新时代数字化工具与客户需求，为客户提供全生命周期的风险防范解决方案，同时需具备敏锐的风险识别能力与持续学习意识。具体职责如下：

1. 风险诊断与规划

• 运用大数据工具及行业风险模型，协助客户梳理家庭/企业潜在风险（如健康、财产、经营、法律等）；

• 制定个性化风险防范方案，涵盖保险配置、风险规避策略、应急管理预案等。

2. 保险方案定制与执行

• 基于客户风险画像，筛选适配的保险产品组合（含传统保障、健康管理、财富传承等）；

• 协助客户完成投保流程，确保合规性与条款透明化，规避后续纠纷风险。

3. 风险教育与服务

• 通过线上线下课程、案例分析等形式，提升客户风险意识与家庭风险管理能力；

• 定期复盘客户风险状况，动态调整保障方案，提供理赔协助及资源对接。

4. 行业风险把控

• 跟踪政策、市场及技术变化（如AI应用、医疗革新），预判行业潜在风险；

• 参与公司风控体系建设，优化产品设计与服务流程，防范系统性风险。

5. 合规与职业操守

• 严格遵守监管要求，确保销售行为合法合规，杜绝误导性宣传；

• 持续提升专业素养，通过行业认证（如风险管理师、精算师），树立职业公信力。