- 财富管理端：精通资产配置（养老目标基金、信托等工具运用）、税务筹划、法律合规（如遗产法、信托法），尤其关注个人养老金制度、康养金融政策（如长护险试点、银发经济扶持政策）。
- 康养领域：了解养老社区运营模式（CCRC社区、居家养老服务体系）、健康管理逻辑（慢性病管理、康复护理需求）、老年心理学（客户沟通中的情绪价值供给），甚至可考取健康管理师等相关证书辅助理解。
- 实操技能进阶：通过案例实战（如模拟不同客群的康养财富方案设计）、跟师学习（观察资深顾问如何拆解客户“隐性需求”，比如高净值客户对康养社区圈层资源的诉求），积累落地经验。