1. 战略规划与方案设计
基于新经济环境下高净值客户家族财富传承、风险隔离、税务优化等需求，融合保险金信托、家族信托等工具，定制全生命周期财富管理方案；结合ESG理念、跨境资产配置趋势，设计符合时代特征的信托架构。

2. 跨领域资源整合
联动保险机构、法律税务专家、金融科技平台，搭建“保险+信托+科技”协同生态；运用数字化工具实现家族资产动态监测与智能分配，提升服务效率与透明度。

3. 风险管理与合规运营
动态评估市场波动、政策变化对信托资产的影响，制定风险对冲策略；确保信托架构设计符合国内外监管要求，防范法律、税务及操作风险。

4. 客户关系深度维护
定期为家族客户提供财富传承规划解读、信托执行进展报告；挖掘客户潜在需求，延伸服务至家族治理、企业接班、慈善信托等领域，构建长期信任关系。

5. 行业前沿研究
跟踪新经济业态（如数字资产、跨境投资、绿色金融）对家族财富管理的影响，探索保险金信托创新应用场景，输出行业趋势分析与解决方案。

该岗位聚焦新时代高净值客户多元化需求，强调数字化工具应用、跨领域资源整合及创新思维，契合新经济环境下家族财富管理的升级趋势。