一、岗位职责

1.负责为高净值客户或机构客户提供专业的一对一投资顾问服务。

2.深入了解客户的财务状况、风险偏好、投资目标及流动性需求。

3.定期与客户沟通，解读投资报告，解答疑问，维护并深化客户关系。

4.持续跟踪全球及国内宏观经济、货币政策、市场动态及重大事件，并评估其潜在影响。

5.进行行业研究和上市公司基本面分析（包括财务分析、商业模式、竞争力等）。

6.撰写投资策略报告、市场点评、个股研报等，为投资决策提供支持。

7.根据客户需求和市场研判，为客户量身定制资产配置方案及投资组合建议。

8.提供具体的投资产品（股票、债券、基金、衍生品等）买卖建议及调整策略。

9.协助客户完成投资组合的定期检视、绩效评估与再平衡。

10.向客户充分揭示投资风险，确保客户知情权，并将适当的产品推荐给适当的客户。

11.及时识别和报告投资组合中的潜在风险。

12.与产品部门、研究部门、交易部门等紧密协作，为客户提供综合化金融服务。

13.参与公司组织的投资策略会、客户沙龙等活动，提升公司专业品牌形象。

二、 任职要求

1.本科及以上学历，金融、经济、财务、投资等相关专业。

2.持有证券从业资格证书（必选项），并具备投资顾问资格或证券投资分析资格（即分析师资格，通常为必选项或强烈优先）。

3.具备2年以上证券、基金、银行、信托等金融行业相关工作经验，有直接服务高净值客户经验者优先。

4.精通财务分析，能够熟练解读上市公司财务报表。

5.掌握扎实的宏观经济和行业分析方法，具备独立研究和撰写报告的能力。

6.熟悉各类证券投资产品（股票、债券、公募/私募基金、期权等）的特性和风险收益特征。

7.具备良好的资产配置理论和投资组合管理知识。

8.持有CFA（特许金融分析师）、CIIA（国际注册投资分析师）、FRM（金融风险管理师）等专业证书者优先。

9.具备成熟的投资理念和可验证的过往投资业绩者优先。

拥有丰富的客户资源者优先。