岗位职责

1. 客户关系管理

- 开发并维护高净值客户（可标明目标客群：家庭金融资产500万+）

- 提供全生命周期财富规划方案（投资/税务/保险/传承等）

- 使用CRM系统实现客户分层管理与需求分析



2. 资产配置与投资建议

- 设计跨市场投资组合（股票/债券/基金/私募/海外资产等）

- 掌握智能投顾工具（如贝莱德Aladdin、蚂蚁财富"帮你投"等平台）

- 定期检视投资组合风险收益比，动态调整策略



3. 合规与风险管理

- 熟悉《证券期货投资者适当性管理办法》及最新监管政策

- 向客户充分揭示产品风险，完成双录（录音录像）流程

- 监控异常交易行为，防范洗钱风险



4. 服务模式创新

- 结合线下沙龙与线上直播开展客户教育

- 参与开发定制化金融产品（如家族信托、ESG主题基金）

- 运用大数据分析挖掘潜在客户价值