岗位职责
（一）大额资金战略规划与配置
1. 结合企业（或资金委托方）战略目标，调研宏观经济形势、利率市场、政策导向，制定大额资金中长期规划（3-5 年）与年度资金计划，明确资金需求规模、来源、配置方向与收益目标。
2. 设计大额资金配置方案：在风险可控前提下，平衡流动性与收益性，规划资金投向，避免资金闲置或过度集中，优化资金结构。
3. 定期复盘资金配置效果，根据市场变化动态调整配置策略，确保资金配置贴合战略需求且风险可控。
（二）大额资金募集与统筹
1. 资金募集：
1. 对接大额资金供给方，洽谈合作模式，推动合作协议签署，确保募集资金规模、成本、期限符合预期。
2. 主导募集材料准备，确保募集流程合规，履行投资者 / 资金方适当性义务。
1. 资金统筹：
1. 统筹集团内各业务板块、子公司大额资金需求，建立资金调度机制，实现内部资金余缺调剂，减少外部融资依赖，降低整体资金成本。
2. 监控各板块资金使用进度，避免资金沉淀或超支，确保资金精准匹配业务需求。
（三）大额资金风险管控与合规管理
1. 搭建大额资金风控体系：识别资金全流程风险，制定风险应对预案，建立资金监控机制：实时跟踪大额资金流向与用途，确保资金严格按照约定用途使用；定期开展资金风险排查，及时处置风险事件。
2. 确保资金运作合规：严格遵守央行、银保监会、证监会等监管机构关于大额资金管理的规定，完成大额资金备案、报告，配合监管检查，规避合规处罚。
（四）大额资金运营管理
1. 负责大额资金日常调度：审核大额资金支付申请，确保支付凭证齐全、用途合规、审批流程完整，避免资金错付、漏付。
2. 账户管理：统筹大额资金合作银行账户的开立、变更、注销，优化账户结构，监控账户余额与流水，定期与银行对账，确保账实相符。
3. 合作机构维护：与合作银行、保险、信托等机构保持常态化沟通，争取更优合作条件；处理合作中的问题，维护稳定合作关系。
（五）资金收益管理与成本控制
1. 推动资金保值增值：跟踪市场利率、理财收益、债券收益率等动态，在风险可控范围内调整资金配置，定期核算资金收益，确保收益达标。
2. 控制资金成本：优化融资结构，降低大额资金募集 / 融资成本；控制资金运营成本，提升资金净收益。
3. 编制资金收益报告：定期（月度 / 季度 / 年度）向汇报对象提交大额资金收益报表、成本分析报告，说明收益达成情况、成本控制效果及改进方向。
（六）团队建设与跨部门协作
1. 搭建大额资金管理团队：明确团队成员岗位职责，制定人才选拔标准，吸引具备大额资金实操经验的核心人才；建立考核与激励机制，激发团队积极性。
2. 提升团队能力：组织内部培训与外部学习，提升团队专业能力与合规意识。
3. 跨部门协作：与财务、战略、业务、风控等部门对接，了解业务资金需求、财务核算要求、风控合规标准，确保资金管理与企业整体运营协同，支撑业务发展。
三、任职要求
（一）学历与专业背景
1. 本科及以上学历，金融、财务管理、经济学、会计学等相关专业；硕士及以上学历（如 MBA、金融硕士）优先，具备海外资金管理学习或工作经验者可优先考虑。
2. 持有相关专业证书：必备《基金从业资格证》《银行从业资格证》（或其一）；优先考虑持有 CFA（特许金融分析师）、CPA（注册会计师）、FRM（金融风险管理师）、CTP（注册 treasury 专业人士）等证书者。
（二）工作经验
1. 具备 8 年及以上资金管理相关工作经验，其中 5 年及以上大额资金管理经验，且至少 3 年中高层管理经验。
2. 有完整大额资金全流程实操经验：曾主导或核心参与大额资金募集、配置、风控者优先；具备国企、大型民企、银行、保险等机构大额资金管理经验者优先。
3. 熟悉大额资金监管政策与金融市场：有应对监管检查、处理大额资金合规问题的经验；了解银行、信托、债券等金融产品的运作逻辑与风险特性。
（三）能力要求
1. 资金规划与配置能力：具备敏锐的宏观经济洞察力与市场判断力，能精准预测大额资金需求，设计平衡 “安全、流动性、收益” 的配置方案，避免资金闲置或风险过度集中。
2. 风险控制能力：对大额资金风险高度敏感，能搭建完善的风控体系，快速识别并处置风险事件，保障资金安全。
3. 沟通谈判能力：善于与银行、保险、监管机构等大额资金相关方沟通，具备高强度谈判能力，能推动合作落地；同时能清晰向内部传递资金管理逻辑与要求。
4. 运营管理能力：精通大额资金支付、账户管理、结算等流程，能建立高效的运营机制，确保资金调度及时、准确、合规。
5. 财务分析能力：能熟练解读财务报表，分析资金供需与收益情况，基于财务数据优化资金配置与成本控制策略。
6. 抗压能力：能适应大额资金管理高强度工作节奏，在风险事件或紧急场景中保持冷静，高效决策。