职位描述
一、专业知识与技能
- 保险专业知识：熟悉寿险产品的种类（如定期寿险、终身寿险、年金险等）、条款、保障范围、理赔流程等，能准确解读保险合同中的专业术语，为客户清晰讲解产品差异。
- 金融与法律知识：了解基本的金融市场运作、税务法规（如寿险与遗产税、个人所得税的关联）、婚姻法等相关法律知识，以便结合客户的财务状况和法律环境制定合理规划。
- 风险管理能力：能对客户的家庭结构、收入水平、负债情况等进行分析，识别潜在的风险点（如家庭经济支柱意外身故对家庭财务的影响），并设计对应的寿险保障方案。
- 数据分析能力：通过分析客户的收支数据、资产负债数据等，评估客户的保险需求额度，确保规划方案的科学性和合理性。
二、职业资格与证书
- 持有保险从业资格证书，这是进入保险行业的基本门槛，证明具备从事保险销售和服务的基础资质。
- 部分企业会要求持有更高级别的证书，如中国寿险管理师、国际金融理财师（CFP）、特许人寿保险师（CLU） 等，这些证书能体现专业水平，增强客户信任度。
三、沟通与销售能力
- 表达能力：能将复杂的保险知识和规划方案用通俗易懂的语言传达给客户，让客户理解保障的意义和作用。
- 倾听与理解能力：耐心倾听客户的需求、担忧和疑问，准确把握客户的核心诉求，针对性地提供解决方案。
- 谈判与促成能力：在与客户沟通的过程中，能应对客户的异议（如对保费的顾虑、对保险的不信任等），通过专业的解释和分析，促成合作。
四、职业素养
- 诚信正直：寿险规划涉及客户的长期利益和财务安全，必须遵守职业道德，如实告知产品信息，不误导客户，为客户推荐适合的产品，而非单纯追求业绩。
- 责任心：对客户负责到底，不仅在销售时提供服务，在后续的保单维护、理赔协助等环节也要积极跟进，解决客户遇到的问题。
- 学习能力：保险行业政策、产品和市场环境不断变化，需要持续学习新的知识和技能，更新自己的专业储备，以适应行业发展和客户需求的变化。
- 抗压能力：寿险规划师的工作业绩往往与销售指标挂钩，可能面临业绩压力、客户拒绝等情况，需要具备良好的心态和抗压能力，保持工作积极性。
五、其他要求
- 部分企业对学历有要求，通常为大专及以上学历，金融、保险、经济等相关专业优先。
- 具备一定的客户资源或市场开拓能力，能通过各种渠道（如网络推广、客户转介绍、线下活动等）获取潜在客户。
以担保或任何理由索取财物，扣押证照，均涉嫌违法，请提高警惕