保险规划师是保险公司中至关重要的专业角色，他们通过深入了解客户的财务状况、风险承受能力和未来规划，为客户量身定制全面的保险计划，旨在帮助客户有效管理风险、保障财产安全和实现财务目标。本职位需要具备扎实的保险知识、敏锐的市场洞察力、卓越的沟通能力和高度的责任心。

主要职责：

客户沟通与需求分析：

与客户进行面对面或线上沟通，全面了解客户的个人背景、家庭状况、财务状况、风险偏好及未来规划。

运用专业的沟通技巧，深入挖掘客户的潜在需求，确保准确理解客户的保险需求。

保险方案设计与推荐：

根据客户的财务状况、风险承受能力和需求，设计个性化的保险计划，涵盖寿险、健康险、意外险、年金险等多种保险产品。

熟悉保险市场动态，掌握各类保险产品的特点和优势，为客户推荐最适合的保险产品组合。

财务分析与规划：

对客户的财务状况进行全面分析，评估其资产、负债、收入和支出情况。

基于财务分析结果，为客户提供包括税务规划、资产分配、退休规划等在内的整体财务规划建议。

保险产品报价与解释：

根据客户提供的个人信息和保险需求，准确计算保费，并为客户提供详细的保险方案说明。

清晰、准确地解释保险条款、保障范围和理赔流程，确保客户充分理解所购买的保险产品。

客户关系管理与维护：

建立并维护良好的客户关系，定期与客户沟通，了解其需求变化，提供持续的服务和支持。

及时响应客户的咨询和投诉，确保客户满意度，提升客户忠诚度。

市场分析与策略调整：

关注保险市场动态和政策变化，分析市场趋势和竞争态势，及时调整销售策略和保险方案。

参与公司组织的培训和学习活动，不断提升自身的专业知识和业务技能。


任职要求：

拥有保险、金融、经济等相关专业背景者优先，大专及以上学历。

具备扎实的保险理论基础和丰富的实践经验。

具备良好的沟通能力和谈判技巧，能够与客户建立信任关系。

具备较强的市场分析能力和敏锐的商业洞察力。

具备良好的团队合作精神，能够与同事协作完成工作任务。

持有相关保险从业资格证书者优先。

职业发展：
保险规划师作为保险行业的专业人才，随着经验的积累和能力的提升，有机会晋升为高级保险规划师、保险销售经理或进入公司管理层，负责更广泛的业务管理和战略规划。