围绕客户需求，通过专业服务完成保险产品的销售与售后维护，帮助客户实现风险保障和财务规划目标。

精准客户开发
- 主动挖掘潜在客户：通过电话营销、社交媒体（如朋友圈/短视频平台）、行业沙龙、社区活动等方式建立客户池。

深度需求诊断
- 采用标准化工具分析客户家庭结构、收入负债、健康风险等数据。
- 识别关键风险点：如家庭经济支柱的寿险缺口、企业主的资产隔离需求、新生儿的重疾保障等。

定制化方案设计
-产品组合策略：灵活运用"主险+附加险"模式（如终身重疾+百万医疗+意外险），兼顾保障与预算。
- 利益演示：使用IRR计算器展示储蓄险真实收益，对比不同缴费期的现金价值差异。

全周期服务管理
- 电子保单归档系统：建立客户档案，设置续期前30天智能提醒。
- 年度保单检视：使用保单托管APP生成保障缺口分析报告