岗位职责
客户需求分析：
主动与客户沟通，全面了解其健康状况、养老规划、财务状况等，挖掘潜在保险康养需求，为客户量身定制个性化保险康养方案。
（比如为一位即将退休、有一定积蓄且患有轻度糖尿病的客户，精准匹配兼顾健康管理与养老资金储备的产品。）
产品推荐与讲解：
熟悉公司各类保险产品（重疾险、医疗险、养老险等）及康养服务（居家养老权益、臻享家医权益、健康体检套餐、康复护理服务等），清晰、准确地向客户介绍产品特点、优势、保障范围、理赔流程及康养服务细节，助力客户做出合理选择。
方案定制与规划：
依据客户需求和风险承受能力，整合保险与康养资源，设计综合解决方案。
（像为有家族遗传病史的家庭，规划包含重疾险、高端医疗险以及长期健康管理服务的一揽子计划，保障家庭健康财务安全。）
协助投保与服务跟进：
协助客户完成投保手续，指导填写投保资料，确保信息准确无误；在保单生效后，定期回访客户，解答疑问，协助处理理赔、保单变更等事务，跟进康养服务落实情况，如提醒客户按时享受体检福利、协调居家养老服务权益事宜。
市场调研与反馈：
关注保险康养市场动态、政策法规变化、竞争对手产品服务情况，收集客户反馈意见，为公司产品研发、服务优化提供参考，推动公司业务与时俱进。
（例如反馈市场上新兴的 “智慧康养” 服务模式，助力公司拓展业务范畴。）
客户关系维护：
通过定期沟通、举办健康讲座、康养体验活动等方式，增强与客户的粘性，提升客户满意度与忠诚度，实现客户资源的深度挖掘与二次开发，促进老客户转介绍。
任职要求
专业知识：具备扎实的保险专业知识，熟悉保险合同条款、保险法规；了解康养产业，包括养老社区运营模式、健康管理流程等；拥有金融、经济、医学、护理等相关专业背景优先，如保险学、金融学专业毕业生。
沟通能力：出色的沟通表达能力，善于倾听客户需求，能以通俗易懂的方式讲解复杂产品和服务；具备良好的谈判技巧，能够与客户、合作机构等各方有效沟通，达成合作意向。
服务意识：秉持以客户为中心的理念，有强烈的服务意识和责任心，耐心、细致地为客户解决问题，确保客户获得优质服务体验。
学习能力：保险康养行业发展迅速，需具备较强的学习能力，能快速掌握新知识、新技能，适应市场变化和公司业务拓展需求，及时更新产品与服务知识体系。