金融电话销售岗位职责主要围绕通过电话渠道进行客户开发、产品推广和销售业绩达成而设计。具体职责通常包括以下几个方面：
1. 客户开拓与信息收集
- 通过电话主动拨打潜在客户名单，介绍公司的金融产品或服务，筛选出有兴趣的高质量客户线索。
- 在通话中有效提问，快速了解客户的基本情况、投资偏好、风险承受能力及金融需求。
2. 产品介绍与专业咨询
- 清晰、准确地向客户介绍公司的各类金融产品（如贷款、保险、基金、信用卡等）的核心优势、费用结构和风险特征。
- 解答客户提出的疑问，提供专业、合规的咨询服务，帮助客户理解产品信息。
3. 销售流程推进与业绩达成
- 遵循公司设定的销售流程，对意向客户进行跟进和维护，通过持续的电话沟通，逐步引导客户，促成交易。
- 负责完成个人月度、季度及年度的销售额、客户数量等关键业绩指标（KPI）。
4. 客户关系维护与二次开发
- 定期对已成交的客户进行电话回访，了解产品使用情况和客户满意度，处理客户的后续咨询和简单问题。
- 挖掘存量客户的潜在需求，进行二次销售或交叉销售，提升客户的终身价值。
5. 销售数据记录与分析
- 及时、准确地在公司的客户关系管理系统（CRM）中录入客户信息、通话记录和销售进程。
- 定期复盘个人销售数据，分析成功与失败的案例，总结经验，优化销售策略和话术。
6. 合规与信息安全
- 严格遵守国家相关法律法规以及公司的各项规章制度，特别是金融监管要求和销售合规准则。
- 保守客户信息秘密，确保客户数据安全，不得泄露或滥用。
7. 其他任务
- 积极参加公司组织的业务培训和团队会议，不断提升专业知识和销售技巧。
- 完成上级领导交办的其他临时性工作。