理财经理顾问 岗位职责

1. 客户开发与维护
拓展个人及家庭客户资源，通过线上线下渠道挖掘潜在客户；定期回访存量客户，了解客户财务状况、投资需求及风险偏好的变化，维护稳定的客户关系。
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2. 理财方案定制
结合客户的资产情况、收支结构、理财目标（如储蓄增值、购房购车、子女教育、养老储备等），制定个性化的理财规划方案，涵盖存款、基金、保险、债券等基础金融产品配置。
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3. 金融产品推介与销售
熟悉各类在售金融产品的特点、收益及风险，根据客户需求精准推荐适配产品；协助客户完成产品的申购、赎回、投保等操作，确保交易流程合规顺畅。
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4. 投后跟踪与服务
跟踪客户资产的收益情况，及时向客户反馈市场动态和产品表现；当市场出现波动或客户需求改变时，协助调整理财方案，规避潜在风险。
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5. 金融知识普及与风险提示
向客户讲解基础理财知识，普及投资风险常识，引导客户树立理性的理财观念；严格遵守监管要求和公司制度，杜绝误导性销售。
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6. 业绩指标达成
完成公司下达的客户数量、产品销售额、资产保有量等业绩任务；积极参与团队协作，配合完成部门的各项营销活动。