1. 通过企业拜访、行业展会、商会合作、老客户转介绍等渠道，挖掘有经营贷、供应链贷等需求的企业客户。
2. 与企业负责人或财务对接人初步沟通，了解企业基本情况（如经营年限、主营 业务、规模）、贷款核心需求（额度、用途、用款时间）及初步资质（如征信状 况、纳税记录），判断是否符合合作金融机构的准入门槛。
3 .深入沟通企业贷款用途（如扩大生产、资金周转、项目投资），明确还款来源（如营收流水、项目收益），评估企业还款能力。
4. 协助企业整理基础资质材料（如营业执照、公司章程、近3年财务报表、纳税证明、征信报告），对照合作金融机构的要求核查材料完整性与合规性，排除明显资质问题（如严重逾期、经营异常）。
5. 为企业制定1-2套融资方案，清晰说明方案优势（如低利率、快审批）、费用构成（利息、服务费）及潜在风险，与企业沟通确认方案可行性，解答融资相关疑问。
6. 放款后定期回访企业，了解还款情况，提醒按时还款避免逾期，维护客户关系，挖掘续贷或转介绍需求。
7. 严格遵守金融监管政策及公司合规制度，不虚假宣传、不隐瞒费用，保护企业客户信息安全，确保全流程合法合规。
8. 收集企业对贷款产品、服务流程的反馈，整理市场竞品动态，上报给上级或合作金融机构，优化服务方案。