养老规划师
职业职责：
设定养老目标：与客户合作，明确退休年龄、生活方式、养老地点等目标。
分析资产状况：评估客户的资产，包括退休储蓄、投资组合、房产等，了解养老资金来源。
规划收支预算：分析预期收入和支出，制定预算规划，保障退休生活水平。
规划养老金：帮助客户了解养老金制度，制定最佳领取策略，实现收益最大化。
配置资产：根据客户风险承受能力和退休时间，制定投资策略和资产配置方案，确保资金保值增值。
规划医疗保险：评估客户医疗保险和长期护理保险需求，应对退休后的医疗和护理费用。
制定遗产规划：帮助客户制定遗产计划，包括遗嘱编写、信托设立等，确保财产传承并减少遗产税。
持续调整规划：定期与客户沟通，根据财务状况和养老目标的变化调整规划策略。